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对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施

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在正常类客户中,采取以下标准型尽职调查措施:

1、客户基本信息收集:了解客户的基本信息,如名称、地址、注册资本、法定代表人等,以便对客户进行基本的识别和了解。

2、客户经营状况调查:分析客户的经营状况,包括主要业务、市场地位、盈利能力、财务状况等,以评估客户的信用风险。

3、客户信用状况调查:通过征信查询、财务报表分析等方式,了解客户的信用状况,包括信用记录、偿债能力、还款意愿等。

4、客户担保情况调查:了解客户的担保情况,包括抵押物、保证人等,以评估客户的担保能力。

5、客户法律诉讼及仲裁记录:查询客户是否存在法律诉讼、仲裁等***,以及***的结果,以评估客户的法律风险。

6、客户关联方关系调查:了解客户与其他企业、个人之间的关联方关系,以及关联方的信用状况、经营状况等,以评估客户的潜在风险。

7、行业背景调查:了解客户所处行业的市场环境、政策法规等,以评估客户所在行业的风险。

8、尽职调查报告:根据以上调查结果,编制尽职调查报告,总结客户的信用状况、风险点等信息,为业务决策提供依据。

9、风险防范措施建议:根据尽职调查结果,提出针对客户的风险防范措施建议,降低业务风险。